基金销售违纪！多家银行被罚

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　　未得回基金从业履历从事基金销售科罚职责、未向投资者警示可能承担的投资风险、夸大宣传基金司理过往事迹……日前，工商银行重庆市分行、招商银行重庆分行、广发银行重庆分行被重庆证监局吸收出具警示函、责令改正等表率。

　　本年以来，多家银行因基金代销违纪问题被证监局责令改正，其中无证上岗成为银行“重灾地”。业内东谈主士示意，行动基金代销的垂死渠谈，银行代销基金要在销售前作念好产物审核和准入，销售中慎重投资者符合性科罚，销售后对代销经由进行回溯追踪。

　　多家银行被罚

　　因代销公募基金模范不对规，日前重庆证监局对工商银行重庆市分行、招商银行重庆分行吸收出具警示函表率，对广发银行重庆分行吸收责令改正表率。

　　经查，工商银行重庆市分行存在个别未得回基金从业履历的职工从事基金销售科罚职责的情况。重庆证监局示意，工商银行重庆市分行应切实加强合规科罚，强化职工握业行为监督，防患此类问题再次发生。

　　经查，招商银行重庆分行存在基金产物平凡投资者肯求成为专科投资者过程中，该行未向投资者阐明对不同类别投资者膨胀符合性义务的判袂，未警示可能承担的投资风险。

　　此外，招商银行重庆分行在基金销售过程中使用的个别宣传推介材料刊载了基金司理特定产物过往事迹，未遮盖该基金司理科罚的一谈同类产物的过往事迹；个别宣传推介材料存在单方面、夸大宣传基金司理过往事迹的情况。重庆证监局示意，招商银行重庆分行应切实强化投资者符合性科罚，进一步范例基金宣传推介行为，防患此类问题再次发生。

　　经查，广发银行重庆分行存在以下问题：一是基金销售业务端庄东谈主、部分合规东谈主员以及个别支行基金销售业务端庄东谈主未得回基金从业履历；二是该行对基金销售业务端庄东谈主进行了转机，未报送联系东谈主员免职、任职的备案材料；三是2023年上半年未开展基金销售业务符合性自查。

　　重庆证监局示意，广发银行重庆分行应立即吸收灵验表率对上述问题进行整改，修复健全联系内放胆度，范例职工握业行为，严格落实备案论说条件，提高基金销售合规科罚水平。该行应当在收到决定书之日起30日内向重庆证监局提交书面整改论说。

　　全经由范例销售业务

　　本年以来，多家银行因基金代销违纪问题被证监局责令改正，其中无证上岗、违纪观察等问题成为银行“重灾地”，大中微型银行均有触及。

　　行动公募基金代销的垂死渠谈，在职权市集有所波动的配景下，银行落实落细基金代销业务监管条件尤为垂死。

　　光大银行金融市集部宏不雅商榷员周茂华示意，银行要加速补皆内放胆度短板，配备专科、空洞教训高的销售东谈主员，健全风控体系，落实好投资者符合性科罚条件。

　　基金业内东谈主士示意，冷落银行全经由范例销售业务。

　　具体而言，在产物准入模范，对代销产物进行充分尽调与审核，审慎遴荐，严控代销产物准入模范；产物销售模范，严格投诚代销业务销售范例，加强投资者符合性科罚，加强信息浮现和风险揭示，不得吸收夸大、乖僻宣传等神色误导客户购买产物；售后模范，对代销经由进行回溯追踪，普及销售军队事业教训，加强专科学习，普及合规意志。

背负剪辑：郝欣煜